|
Hungarian
|
Pénzmosás elleni tevékenység
A bankok számára jogszabályi, felügyeleti szervek által előírt és saját üzleti érdeke – jó hírneve - által is diktált kötelezettség a pénzmosáshoz és terrorizmus-finanszírozáshoz köthető tevékenységek elleni fellépés. A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2003. évi XV. sz. tv., továbbá a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott mintaszabályzat alapján minden pénzintézetnek eleget kell tennie az ebben megfogalmazott elvárásoknak. A pénzmosást a legkönnyebben az elhelyezési szakaszban lehet tetten érni. Ez az időpont az, amikor a pénzforrások bekerülnek a pénzügyi szolgáltatóhoz s a bűncselekmény maga a legsebezhetőbb. Ezt követően már sokkal nehezebb az illegálisan szerzett pénzek azonosítása. A pénzmosás megelőzésére vonatkozó jogszabály alapvetően két kötelezettséget ró a hitelintézetekre, illetve azok alkalmazottaira. Az egyik a jogszabály, által meghatározott tartalommal és módon végrehajtandó ügyfél - azonosítási kötelezettség, a másik a pénzmosásra utaló vagy szokatlan körülmények esetén a bejelentési kötelezettség. A pénzmosási tevékenységek nagy része egy vagy több, nagy, összetett tranzakcióból áll, amelyeket valószínűleg nem lehet kizárólag manuális módszerekkel azonosítani. Az azonosításhoz informatikai támogatásra van szükség.
|